Dijital işlemlerin yükselişi hayatımıza birçok kolaylığı da beraberinde getirdi. Artık çevrimiçi alışveriş yapabilir, faturaları ödeyebilir ve herhangi bir kişiye, herhangi bir yere ve herhangi bir zamanda para aktarabiliriz. Ancak, bu kolaylık beraberinde yeni bir dizi zorluk getiriyor. Dolandırıcılar ve dolandırıcılar, dijital alandan yararlanmanın yeni yollarını bularak hem bireyler hem de işletmeler için mali kayıplara neden oldu. Bu nedenle işletme doğrulaması dijital işlemler çağında çok önemli hale geldi.
Bu dijital işlemler, e-ticaret ve veri alışverişi çağında, doğru iş doğrulama ihtiyacı her zamankinden daha önemli. Şirketler, birlikte iş yapmadan önce müşterilerinin kimliğini ve güvenilirliğini doğrulayabilmelidir. Şirketler, her bir tarafın meşru olduğunu doğrulayarak ve iş yaparken sağduyulu davranarak kendilerini siber saldırılar ve düzenlenmemiş veya güvenilmeyen üçüncü şahıslardan kaynaklanan mali kayıplar dahil olmak üzere dolandırıcılık faaliyetlerine karşı koruyabilir.
Nasıl Uygulanır?
Günümüzün dijital dünyasında, çevrimiçi işlemlerle ilişkili riski azaltmak ve hem alıcıları hem de satıcıları korumak için bir doğrulama süreci uygulamak çok önemlidir.
Etkili bir doğrulama süreci aşağıdaki adımları içermelidir:
1. Pasaportlar, sürücü belgeleri veya ulusal kimlik kartları gibi kimlik belgelerini toplayarak müşteri durum tespiti (CDD) ve müşterinizi tanıyın (KYC) prosedürlerini oluşturun.
2. İşlem için kullanılan fonların nereden geldiğini belirten bir “menşe beyanı” belgesinin yanı sıra fonları yurt dışına taşıyabilmek veya para birimi dönüştürmeleri elde edebilmek için yerel yargı yetkiniz tarafından gerekli görülen ek bilgileri oluşturun.
3. Hem müşterilerin hem de işletmelerin, bir taraftan diğerine başarılı bir şekilde para transferinin ardından ödemelerin anında onaylanmasına olanak tanıyan gerçek zamanlı ödeme işlemini kullanın.
4. Müşteri risk faktörlerini değerlendiren ve ödeme sahtekarlığı, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi çevrimiçi işlemlerle ilişkili şüpheli faaliyetleri belirleyen bir kara para aklamayı önleme (AML) kontrolü gerçekleştirin.
5. Hassas müşteri bilgilerini yetkisiz erişimden veya üçüncü taraflarca kötüye kullanımdan korumak için güvenlik duvarları ve şifreleme yöntemleri gibi teknik önlemler uygulayarak veri güvenliğini güçlendirin.
İşletme Doğrulaması için En İyi Uygulamalar
İlk olarak, şirket adını, web sitesini ve iletişim bilgilerini kontrol etmek önemlidir. Tüm bu bilgi parçaları, herhangi bir işleme girmeden önce doğrulanmalıdır. Şirketler ayrıca ilgili risk düzeyini değerlendirmek için karşı tarafın saygın kaynaklarla olan itibarına ve mali durumuna da bakmalıdır.
Son olarak şirketler, bir ticari müzakere sürecinde olası riskleri daha erken belirleyebilmeleri için her zaman standart politikalarının bir parçası olarak KYB (İşinizi Tanıyın) ve KYC (Müşterinizi Tanıyın) prosedürlerini uygulamalıdır.
Çözüm
Sonuç olarak, iş doğrulaması, güvenli ve emniyetli işlemler sağlamak için dijital çağda gerekli bir önlemdir. Her büyüklükteki işletme, müşterilerini doğrulamak ve onlarla güven oluşturmak için adımlar atmalıdır. Bu, her iki tarafın da dolandırıcılık ve diğer güvenlik risklerinden korunmasına yardımcı olacak ve dahil olan herkes için genel olarak daha güvenli bir dijital ortam sağlayacaktır. İş doğrulama hizmetleri rekabetçi fiyatlarla mevcuttur, bu nedenle şirketlerin bu önemli ihtiyati tedbiri uygulamamaları için hiçbir mazeret yoktur.
Kaynak : https://www.thenexthint.com/why-business-verification-is-crucial-in-the-age-of-digital-transactions/27129/